経済的な自由

アラサー独身男性キョウの投資記録。ぶっちゃけ投資ってどうなの??

ポップくん
ポップくん
ぼくも30歳か…。え?投資…?
キョウ
キョウ
ポップくん、どうしたんだい?
ポップくん
ポップくん
最近積立NISAってのが流行っているじゃないですか?ぼくも30なので将来を見据えてやった方が良いのかなって思うんですが、どうも投資には疎くて…。キョウさんは投資はやっていますか!?

この記事ではぼくの投資実績をご紹介しようと思います!!毎月10万くらい貯金&投資が出来ていて、2019年はつみたてNISAで投資信託を買っていましたが、2020年1月から一般NISAに切り替えております。このページは毎月更新していくよー^^

キョウのお金と投資実績

2020年2月

合計資産200万(証券口座内は79万)運用益は4.8万(6%)

 

収入が増えたので資産が増えるスピードが早まりました。この記事で書きたい事とは違いますが「収入−支出」で残るお金を大きくするのが本当に大事です!!

今月から新しく日本の高配当株・米国ETFも購入してます!

ちなみに今月のニュースは中国のコロナウイルス。コロナウイルスの影響で日経平均・ダウともに1〜2週間株価が下がっている時期がありました。しかし、すぐに戻りました。結果的にS&P500は奇麗な右肩上がりになりましたとさ。

株価が下がっている時期に株を買えたので個人的にはプラスに働きましたね。安く買えてラッキーとさえ思ってます。

投資信託はキャピタルゲインが強くて+4万の運用益!

株式はインカム狙い(配当金)でやってますので、運用益は大きくありませんが、毎年お金を運んでくれます^^

日本株はソフトバンクを100株、三菱UFJフィナンシャルGを100株。

米国はSPYDを40株です。

4月頭に初めての配当金が入るので非常に楽しみ!!もう少し買い増したいですね!

2020年1月

合計資産185万(証券口座内は57.2万)

含み益のほとんどがつみたてNISAによる投資信託で、投資信託だけで言えば33.5万を保有(内3.5万円が含み益)です。10%くらいのプラスになっております。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +8352円(14.04%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +6486円(12.71%)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) +10876円(13.37%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド +4045円(13.04%)
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) +3776円(12.80%)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) +799円(3.27%)

絶好調すぎて意味不明なのですが…笑 2019年から投資を始めた僕にとっては嬉しい限りですけど、いつか暴落は来るはずなので備えておこうと思います。

米国株が連日の最高値

好調要因は米国の好調です。「米中の緊張緩和を考慮に入れると、市場はかなり良好な環境にある」と上記の記事には記載あり。

2020年12月から毎週のようにS&P500やダウが最高値を更新しています。今は本当に異常はほど調子が良いと言えるでしょう。

ちなみに今月からは米国ETFや日本の高配当株にも手を出しています。定期的にお金が入ってくるキャッシュフローが欲しいので方向性を変えました。

2019年12月

合計資産164万(証券口座内は31.5万)

12月時点で2.2万(6.9%)のプラスです。12月も引き続き株式市場は好調でS%P500は最高値を更新しました。 参考記事→米国株が最高値、米中合意でリスク後退期待

米中の貿易摩擦が不安要素となっておりましたが、記事によると部分的に貿易合意に達したとのこと。不安要素が和らぎ株価も上がっていきました。

株価が上がった反面、高くて買いづらいという懸念はありますがね…。そこは長期投資が前提なので20年後には大きく上がっていると信じてこつこつと積み上げましょう。

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +5491円(9.23%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +4227円(8.28%)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) +6970円(8.57%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド +2668円(8.60%)
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) +2565円(8.69%)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) +246円(1.00%)

内訳は上記のような感じです!

2019年11月

合計資産153万(証券口座内は25.4万)

11月時点で1.3万(5.1%)のプラスです!絶好調すぎて怖くなってきました…笑。今がたまたまそう言う相場ってだけなんですよね。調子に乗らずに淡々とやりたいです。

暴落に備えて債券『eMAXISSlimバランス(8資産均等型)』の割合を増やしました【つみたてNISA】 2019年11月現在、S&P500は最高値を更新(3090円)し、僕の投資の含み益も大きくなりました。しかし、Twitt...

ちょと暴落が怖いのでバランス型の投資信託の割合を増やしました。暴落するまで買い続けて、暴落したらリスク高めの商品に切り替えます。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +3555円(7.1%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +2595円(6.3%)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) +4292円(6.0%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド +1610円(5.1%)
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) +1518円(5.1%)

内訳はこんな感じです!

2019年10月

合計資産143万(証券口座内のお金は19.7万)

10月時点で0.7万(3.5%)のプラスです!投資先は全てインデックス投資。先進国株式とS&P500が好調です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +1476円(4.76%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +2227円(4.44%)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) +842円(4.36%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド +850円(4.04%)
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) +1800円(2.93%)

今年はつみたてNISAの枠が余っているのでもっと突っ込むよ!

2019年9月

楽天銀行 109.1万
みずほ銀行 5万
現金 5.1万
楽天証券 9.6万
ソニー銀行 1万
ゆうちょ銀行 1万
合計 130.8万

こんな感じです!ちなみに毎月10万前後の貯金が出来ております!

 

それで実際に投資に使っているお金は楽天証券に入れているお金だけなんですけども2019年9月現在は9.6万ですね。実際の楽天証券のページはこんな感じ。

色んなところにお金入れてまして見づらくてすみません...。最近、主に投資している先はこんな感じ。

①楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

②eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

③eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

④楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))

⑤<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

 

積立NISAは年間40万の投資なので月額で割ると3.3万しか投資出来ません。しかし僕は今年の7月から始めたため、今年の枠が余っており5万投資出来ているわけです。

基本的に全米株式と全世界株式に投資している感じですね。運用実績はこんな感じです。

+4400円ほど。運用利回りは4.6%。好調要因としては8月に世界同時株安があったので3万追加で買い足したこと。その結果株価が戻り+に転じました。

 

今後も更新していきます!

今後も更新していきますので、どうぞよろしくお願い致します!